7月1日，国家金融监督管理总局东莞监管分局公布的行政处罚信息显示，工银安盛人寿保险有限公司（下称“工银安盛人寿”）东莞中心支公司因“利用开展保险业务为其他机构牟取不正当利益”，被罚款11万元；相关责任人张军被警告并处罚款3.5万元。
天眼查平台显示，张军于2023年7月28日至2025年6月24日期间，担任工银安盛人寿东莞中心支公司法定代表人。
值得注意的是，这是近一年内，工银安盛人寿再次因“利用开展保险业务为其他机构牟取不正当利益”被罚。
2025年8月，工银安盛人寿四川分公司因存在未按规定使用经备案的保险费率、财务资料数据不真实、利用开展保险业务为其他机构谋取不正当利益的问题，被四川监管局合计罚款45万元。
时任工银安盛人寿四川分公司团险及中介业务部经理郑凌、时任工银安盛人寿四川分公司银保业务部渠道经理黄艳、时任工银安盛人寿四川分公司银保业务部渠道经理唐月秋、时任工银安盛人寿四川分公司银保业务部经理王东庭，均被警告并分别被罚款2万元、3万元、1万元、4万元。
官网显示，工银安盛人寿由中国工商银行、法国安盛集团、中国五矿集团等中外股东合资组建，注册资本125.05亿元，专营人寿保险、健康保险和意外伤害保险等保险业务。总部位于上海，目前在全国设立了19家省级分公司、2家直属中心支公司和1家资产管理子公司。
作为背靠大树的“银行系险企”，工银安盛人寿与母行渠道关系天然紧密。中诚信国际日前发布跟踪评级报告显示，其银保渠道原保费收入从2023年的326.40亿元增长至2025年的429.72亿元，三年增长超百亿；占比从80.60%升至88.14%，三年提升近8个百分点。
2026年一季度银保渠道原保费收入占比已达88.14%，接近九成，渠道集中度持续走高。对比看，另外三大非银保渠道原保费收入占比合计从19.40%降至15.51%。
银保渠道占比持续攀升背后，如何平衡渠道合作与合规经营，成为人身险行业需要面对的重要课题。
有业内人士指出，部分险企在手续费、佣金及客户资源置换等交易结构中，容易滋生超出备案范围的“小账”“阴阳合同”等灰色操作。而“利用开展保险业务为其他机构牟取不正当利益”，在银保渠道语境下通常即指向此类违规返点或利益输送。
偿付能力报告显示，2025年工银安盛人寿及分支机构密集收到多张罚单，涉及山东、辽宁、四川、北京、山西、温州等地。
其中，2025年10月，工银安盛人寿总公司因未严格执行销售行为可回溯制度、未经批准变更营业场所、委托医护人员销售健康保险产品以及提供的清单、数据不准确等问题，被国家金融监督管理总局罚款115万元，6名责任人受到警告并罚款共26万元。
对此，该公司曾做出回应表示，高度重视，积极整改，并将持续完善合规经营，提升内控管理水平。后续将严格执行监管规定，确保各项经营管理活动遵守国家法律法规及监管要求。
2025年，工银安盛人寿实现保险业务收入508.64亿元，同比增长11.04%；净利润为24.64亿元，同比增长164.83%。全年投资收益率、综合投资收益率分别为4.4%、3.24%。
然而，光鲜的全年业绩之下，季度表现却呈现出“过山车”式的波动隐忧。分季度来看，工银安盛人寿2025年保费收入呈递减状况，一至四季度分别为209.13亿元、125.58亿元、124.43亿元、49.5亿元；净利润分别为7.15亿元、4.9亿元、27.64亿元、-15.04亿元。
尤其是2025年第四季度，工银安盛人寿保险业务收入为49.5亿元，同比下降6.22%；净利润亏损15.04亿元，相较于上一年度同期亏损8.63亿元，亏损额度明显扩大。
2026年一季度，工银安盛人寿实现保险业务收入206.34亿元，同比下降1.33%；净利润10.3亿元，同比增长44.06%。
从签单保费结构看，银保渠道贡献184.23亿元，在209.87亿元签单保费中占比87.78%；对比看，互联网渠道仅占比0.01%。
截至2026年第一季度，工银安盛人寿的核心偿付能力充足率、综合偿付能力充足率分别为128%、187%，分别较上季度末下滑30个、36个百分点。最近三期风险综合评级均为BBB类，而在2025年一季度时该公司风险综合评级为AAA类。
采写：南都·湾财社记者 管玉慧
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